当社は、保険のプロフェッショナルとして高度な専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行うことを通じて、「顧客の最善の利益」の実現を追求するものとし、本原則に基づく業務運営を企業文化として定着させるべく、以下を実施いたします。

• 本宣言を社内に提示し、これを定期的に確認することにより社員への周知を図るとともに、適切な販売を行うため、本宣言第３項に掲げる社員研修を実施いたします。
• 本宣言にかかる取組状況はKPIとともに１年毎に検証の上、ホームページ等で公表するとともに、本宣言およびKPIも定期的に見直すことといたします。
• 本宣言推進の為、業務管理責任者・教育責任者は不適正な事案を発見・排除する仕組みを構築し、随時改善していきます。

【取組内容（結果）】

「顧客の最善の利益」の実現するにあたり、顕在している意向だけでなく、潜在化している意向に対応できるよう、丁寧かつ十分なヒアリングを行い、最適な保険商品を提案します。

「顧客の最善の利益」を実現する為、長く継続いただける保険を提案します。

当社は過去の販売実績やお客様の声を踏まえて半年毎に保険種類毎の推奨保険会社を選定し、推奨します。推奨保険会社がお客様のご意向に沿わない場合は保険商品の比較システムを利用する等の対応を行い、お客様のご意向に最も沿った保険商品をご提案いたします。

これらの取組みについて保険募集人に研修を行い、徹底することにより、お客様のご意向に沿わない保険商品や当社が受け取る手数料を優先した保険商品を提案しないための仕組みを構築します。

※当社は乗合代理店であることから、当社が取扱う商品は各生命保険会社および各損害保険会社から販売されている商品のみとなり、取扱い商品の中で、お客様のご意向に最も沿った保険商品をご提案させていただきます。その為、複数の金融商品・サービスについて当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。また、保険商品および金融商品の組成には携わっておりません。

さらに、以下の取組みを行います。

（１）重要な情報のご案内

商品等をお勧めするにあたっては、商品内容、公的保険制度や法令・各種ルール等に定める事項のほか、以下を「重要な情報」として、お客様にご理解いただけるよう、丁寧かつ分かり易くご案内します。

1. 商品・サービスのメリット・デメリット（リスクなどを含む）、取扱条件
2. お勧めする商品・サービス等の選定理由、それがお客様に相応しいと判断した根拠
3. お客様と募集人の利害が反する（利益相反）場合の具体的な内容やお客様への影響
4. お客様の商品知識、取引経験、財産の状況および取引目的・ニーズ等に応じた情報
5. 保険のご加入や手続きの際に必要となる手数料等（為替手数料、解約控除、特別勘定運用費用等）の情報
6. その他各保険会社の重要事項説明書に記載の重要事項・注意喚起情報

（２）リスクのある商品や複雑な商品等をご案内する場合

お客様の商品知識、取引経験、財産の状況および取引目的・ニーズ等を把握し、お客様にふさわしい商品をご提案します。そのためにライフプラン等をお伺いし、金融取引に関する基本的な情報を提供したうえで、目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合等を検討し、提案する商品を決定します。

特に重要な情報やリスク等は十分に時間をかけ、適切な資料を用い、お客様が理解され、誤解が無いように丁寧に説明します。

これらの説明の後、当該商品をお勧めすることが、お客様のご意向に合致しているかを確認し提案いたします。

これらが適切に運用されているかを確認するため、業務管理責任者・教育責任者は成約に至った情報等を精査し、定期的にチェックいたします。

【取組内容（結果）】

当社は「顧客の最善の利益の追求」を実現するのはひとりひとりの募集人であるとの認識のもと、社員教育計画を策定し商品の仕組み、内容、販売に関わる研修やコンプライアンスに関する研修を年間を通じて実施するとともに、これに資するための評価・報酬制度を定め、これに基づき、日々の営業活動を行っています。

【取組内容（結果）】

当社では、お客様から寄せられた、当社、保険会社、保険商品、手続き等に対する、提言、苦情、称賛等を業務管理責任者・教育責任者が管理し、ミーティングにて共有し、良質な営業活動に生かすよう努めるなど、「お客様の声」を経営に反映させる取り組みを実施しております。

特に、近年取扱件数が増加している特定保険契約（外貨建て保険、変額保険等）、をご契約のお客様、年配のお客様へは、当社よりコンタクトを取り、お客様の満足度の向上に努めております。

　【取組内容（結果）】

保険契約は、契約時が長いお付き合いの始まりであり、保険金や給付金をお受取いただいて初めてお客様のお役に立つことができると認識しております。

当社では、ご契約時だけでなく、ご契約をお預かりした後に、保険金・給付金などのお支払い、契約内容の確認・変更のお手続きをお手伝いすると共に、お客様の生活環境、経済状況等の変化、ライフイベントに応じた各種お手続きや新しいサービス等についても、随時、情報を提供してまいります。

【取組内容（結果）】