個人情報保護・勧誘方針・比較推奨販売・権限明示

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個人情報保護方針

当社ではお客様からの信頼を第一と考え、個人情報の取扱いに関する方針を定め、お客様からお預かりしている大切なプライバシー情報を厳格に管理し、機密性・正確性の確保に努めます。

情報の収集・利用目的

当社においてのお客様情報の収集について

  1. 商品・サービスを提供させていただくため
  2. 契約の維持・管理のため
  3. サービスの向上のため

など、必要最小限のものとします。

当社においてのお客様情報の収集について

  1. お客様との損害保険契約締結手続
  2. 保険契約の維持・管理
  3. お客様への保険商品運用状況等のご報告
  4. お客様からのお問合せ等への対応
  5. 営業内容等のご紹介、各種商品・サービス等のご紹介・ご提供・維持・管理
  6. お客様より生命保険協会・消費生活センター等の第三者機関に対して苦情等のお申出があった場合の必要な情報の当該機関への情報の提供
  7. 再保険等のために必要な情報の保険会社等への提供
  8. その他保険に関連・付随する業務

など、保険制度の健全な運営および新しい商品・サービスに関する紹介等の目的で利用します。
なお、当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は各取扱保険会社のホームページを参照ください。

収集する情報の種類

保険等の契約に必要な情報として、お客様の氏名・性別・生年月日・住所・電話番号のほか、職業等について収集します。
また当社が提供する各種サービスに関連し、必要な情報をご提出いただく場合があります。

情報の収集方法

主に当社は、契約(加入)申込の際にご提出いただく申込書、告知書等の契約関係書類ならびに、支払請求書類等およびその他の付属書類、既に取得した個人情報を訂正・変更する際にご提出いただく全ての書類、当社へのご報告・照会内容等から個人情報を取得します。
また、セミナー開催やアンケート実施等を通じて情報を収集する場合があります。

情報の安全管理

お客様情報を正確かつ最新なものにするために、常に適切な措置を講じます。また、お客様情報への不正なアクセス等が行われることを防止するとともに、お客様情報の紛失、破壊、改ざんおよび漏洩の予防並びに是正について万全を尽くします。

情報の利用・提供

上記『情報の収集・利用目的』に記載されている目的遂行のために、必要な情報を業務委託先に委託することがあります。その場合、お客様情報取扱いに関する機密保持契約等を締結し、当社と同等もしくはそれ以上の情報保護レベルを義務付けて適切な監督を行います。

センシティブ情報の取扱い

お客様の健康状態・病歴などのセンシティブ情報につきましては、保険業法施行規則および「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」により、お客様の同意に基づき業務上必要な範囲で利用するなど業務の適切な運営の確保その他必要と認められる場合に利用目的が限定されます。
当社はこれらの利用目的以外には、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供はしません。

上記以外の場合について

  1. あらかじめお客様の同意がある場合
  2. 法令により必要とされる場合
  3. お客様または公共の利益のために必要と考えられる場合

などを除いて、お客様情報の利用、もしくは第三者への提供はしません。

情報の開示・訂正

当社が保有するお客様情報のデータベースについて、お客様からご自身に関する情報の開示・訂正の依頼があった場合は、ご本人であることを確認したうえで、特別の理由がない限り回答・訂正します。また、お客様のお申出により、不正な利用が判明した場合には、特別の理由がない限りただちに利用を停止します。
これらのご依頼および回答は原則として書面で行います。手続き用の書面がご入用の場合、またはその他ご不明な点につきましては、下記記載のお問合せ電話番号へご連絡ください。

法令・規範の遵守

当社は、お客様情報の取扱いについて、個人情報の保護に適用される法令およびその他の規範を遵守します。

継続的な改善

当社は、個人情報保護方針(本プライバシーポリシー)及び、これに基づいて定めた個人情報保護に関わる各種規定類を継続的に改善していくとともに、全従業員に対しての教育・啓発を継続的に行います。

お問合せ先・ホームページのURL

お客様情報の管理、運用に関するお問合せ、苦情、ご相談は下記までお願いします。迅速、かつ適切にご対応するように努めてまいります。

株式会社クリエイティブ・ライフ
〒733-0801 広島市西区新庄町13-18
TEL 082-509-1188 / FAX 082-509-1189
受付時間 9:00~18:00(土日祝日・年末年始等の休業日を除く)
ホームページ https://creativelife.co.jp

以上

(2005年4月1日より適用)

勧誘方針

《 OUR VISION お客様とともに》

私たちクリエイティブ・ライフ社員一同は、お客様と一緒により良い生活を創造することを目的とし、常に「お客様の利便性」を追求した営業活動を心がけ、キメ細かいサービスを提供することで頼れるパートナーとなれるよう、全ての法令、ルールを遵守するとともに社会良識をもって、次に定める勧誘方針を着実に実践いたします。

保険商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

  • 保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法その他各種法令・諸規則を遵守することはもちろん、保険制度が健全に運営されるよう努めます。
  • 販売等にあたっては、お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な勧誘活動を行ないます。特に、高齢者に対する保険販売に際しては、十分な理解をいただくために必要な場合にはご家族へのご相談、商品説明・申込時のご家族の同席を依頼する等して、お客様に十分に理解いただいたうえで加入いただくことに努めます。

お客様の保険商品に関する知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた保険商品の勧誘に努めます。

  • ライフサイクルの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な商品設計・勧誘活動を行ないます。
  • 特に、市場リスクを伴う変額保険、為替リスクを伴う外貨建て保険等の投資性商品については、お客様の投資経験、投資目的、財産の状況等を勘案し、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ないます。
  • お客様に関する情報については、適正な取扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮します。

お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮します。
  • お客様と直接対面しない勧誘・販売等(例えば通信販売等)を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力します。

お客様にご信頼・ご満足いただけるよう努めます。

  • 商品説明や勧誘方法の適正の確保に努めます。
  • お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の保険商品の販売・勧誘ならびにアフターサービスに反映します。

この勧誘方針は、「金融商品の販売等に関する法律」(平成12年法律第101号)に定める「金融商品の販売等に係る勧誘指針」を含むとともに、当社の営業活動に関する基本姿勢をお知らせするものです。
「金融商品の販売等に関する法律」については、金融庁のウェブサイトにて説明されております。ご参考ください。

金融庁ホームページ・金融商品の販売等に関する法律について

募集代理店
株式会社 クリエイティブ・ライフ

比較推奨販売

弊社では独自の基準で推奨商品を選んでいます。当社の推奨商品または取扱商品の中からお客様の意向に沿った商品を提案させていただきます。

《 推奨商品選定基準》

推奨商品の選定にあたっては、以下の基準のいずれかを勘案して、選定します。

  1. 同等保険商品と比較した場合の保険料
  2. 人気度(選定月前月を含む直近3ヶ月の当社売り上げ件数)
  3. 他社にない特徴のある保険商品
  4. 保険会社のサービス内容(WEBサービス、健康相談サービスの有無、弊社に対する保険会社からの支援の度合い、タイアップ等)
  5. 健全性 ソルベンシーマージン比率 700%以上 格付けAランク
  6. 保険会社からのご契約者、被保険者及び弊社に対するサポートの厚さ
  7. 推奨商品選定後に発売された商品は推奨品と同等の扱いとします。

権限明示

  1. 株式会社クリエイティブ・ライフ(以下「当社」)は複数の保険会社と募集委託契約をしている乗合代理店です。
  2. 当社の生命保険募集人はお客様と申込先の保険会社の生命保険契約の媒介を行い、契約締結の代理権はありません。また、当代理店に告知受領件はありません。告知受領権は生命保険会社及び生命保険会社が指定した医師だけが有しております。生命保険募集人に口頭でお話し頂いても告知した事にはなりませんので、告知書面へのご記入をお願いいたします。なお、保険会社が承諾した時に保険契約は有効に成立します。
    当社の損害保険募集人はお客様と申込先の保険会社の損害保険会社の媒介、または締結の代理権を有しています。なお当代理店の取扱い保険商品の中には告知受領権を有する商品も有ります。お客様に告知頂いた保険申込書(告知書)の記載、内容が事実と異なる場合は、ご契約が解除や無効になり、保険金をお支払いできない事がありますので、正しく告知頂きますようお願い致します。

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